Binary выходит на ICO зачем и почему

Рейтинг лучших платформ бинарных опционов за 2020 год:
  • Бинариум
    Бинариум

    1 место по отзывам! Лучший брокер бинарных опционов за 2020 год! Бонусы за открытие торгового счета! Лучший выбор для новичков.

  • Финмакс
    Финмакс

    Самый большой выбор инструментов торговли для опытных трейдеров.

ICO криптовалют

ICO криптовалют это процесс первичного размещения монет (аналог первичного выпуска акций IPO).Рост популярности приктовалют приводит к тому, что с одной стороны люди готовы инвестировать все больше денег, а с другой стороны появляется все большее количество новых «валют», большинство из которых в преддверии официального запуска проводят ICO для сбора средств и привлечения внимания к новому активу. Ведь если не будет первоначальных денег и внимания, то в условиях высокой конкуренции новому активу не подняться.

Как работает ICO

В сети (например в той же википедии) море теории по данному вопросу, но процессы разбираются чисто с теоретической точки зрения, забывая о практике. Поэтому я предлагаю не зацикливаться на научных терминах, а а рассмотреть ICO криптовалют и то, как на нем можно заработать, разобрав пример запуска и основные аспекты деятельности со стороны инвестора.

Начнем с того, что создание новой валюты это трудоемкий процесс, который требует больших инвестиций в саму разработку и в раскрутку. В зависимости от многих факторов суммы вложений сюда могут отличаться, но самый минимум — миллион долларов. Итак, к запуску новой криптовалюты, ее разработчики подходят со значительным дефицитом бюджета. Его и покрывает ICO.

Границы предложения

Любая крипта конечна, то есть у нее есть лимит по монетам. Это важная характеристика, о которой нужно помнить, чтобы понять, что такое ICO. Дальше, разработчики определяют следующие направления:

  1. Количество блоков валюты, и значит, и общее количество монет.
  2. Количество монет, которые пойдут на ICO, и которые останутся в системе для майнинга.
  3. Стоимость 1 монеты.

Допустим, создается крипта, у которой будет лимит в 100 млн монет, разработчики выделили 10% для ICO и установили цену в 2 доллара за 1 монету. Следовательно продается монет на 20 миллионов — это и будет предельной суммой сбора денег. Как только инвесторы вложат требуемые деньги — ИСО сворачивается и инвестиции в нее невозможны. Для примера скажу, что порой сбор денег занимает всего несколько десятков минут.

Если попытаться в двух словах охарактеризовать процесс ICO криптовалют, то это процесс покупки по сильно заниженной стоимости с высоким риском потери вложения.

История появления

Первая ICO в криптографических валютах случилась в 2020 году, когда собирали деньги на запуск Mastercoin. Тогда удалось собрать на первичном размещении 5 млн долларов. Это вызвало большой резонанс, и с тех пор практически все крупные «валюты» начинаются с этого процесса. Одним из ярчайших примеров является эфириум.

В 2020 году бутерин создает эфириум и выводит на ICO 16,4 млн монет на сумму в 60 млн долларов (1 эфир продавался за 3,26 доллара). несложно посчитать насколько выгодным оказалось это вложение для людей, если учесть, что покупали 1 монету они за 3,26, а сегодня ее стоимость 440 долларов. 1304% за 3 года. Ни один банк такого предложить не может.

Опасности и риски

Когда я рассказываю людям про ICO, то всегда повторяю, что любые инвестиции всегда сопряжены с рисками, и как бы красиво не звучала теория первичного размещения, на практике есть огромные риски. Главный — большой процент «смертников» и «мошенников». Когда зарабатывает инвестор при первичном размещении актива? Когда крипта поднимается в цене. Но валют существует тысяч, популярных десяток, прибыльных примерно сотня. Поэтому примерно 90% всего, что выходит на ICO, будет убыточным! Поэтому объекты инвестирования нужно тщательно подбирать и проверять:

  1. У валюты обязательно должен быть сайт, на котором должны быть указаны публичные условия и соглашения. Эти условия должны быть однозначными, и в них не должно быть пункта, что разработчики и авторы имеют право по своему усмотрению и без уведомления кого-либо вносить изменения в правила и условия.
  2. Наличие документации по техническому процессу, с описанием всех процессов. Это нужно, чтобы отсеять мошенников, у которых ничего нет для запуска.
  3. Личность разработчика (ов). Если это известная персона — вероятность успеха увеличивается.
  4. Должна быть заявлена конечная сумма первичного размещения. Почему это нужно, м говорили выше. Если такая сумма не указана — значит что-то не чисто.

Нужно собирать всю информацию о монете, в которую вы планируете инвестировать на начальной распродаже. И помните, что примерно 90% проектов окажутся убыточными.

Самые честные брокеры БО с русским языком:
  • Бинариум
    Бинариум

    1 место по отзывам! Лучший брокер бинарных опционов за 2020 год! Бонусы за открытие торгового счета! Лучший выбор для новичков.

  • Финмакс
    Финмакс

    Самый большой выбор инструментов торговли для опытных трейдеров.

Правовое регулирование

Первое, на что хочу обратить внимание в данном разделе, это на частые сравнения ICO и IPO. Многие едва ли не прямым текстом говорят, что это одно и тоже и имеет примерно одинаковый приоритет и риски. На самом деле это не так. IPO или первичный выпуск акций регулируется законодательством, а ICO или первичный выпуск монет не контролируется ни кем и ни чем. Более того, показателен пример Китая, который запретил ИСО в стране и установил четкие сроки, чтобы все эти процессы внутри страны закончились.

Тем не менее не все так плохо. В США в 2020 году комиссия по ценным бумагам и биржам провела исследование ICO и выступило с заявлением, что в отношении него может применяться действующее законодательство, и можно систематизировать данный процесс. Поэтому в скором времени мы будем видеть регулируемый процесс,

Как заработать

Сам процесс заработка очень простой. Находится новая крипта, ожидается официальный старт размещения, после чего можно инвестировать. Но есть тонкость — инвестируются не реальные деньги (доллары, евро и так далее), а криптовалюта. В большинстве случаев расчет ведется в биткоинах или эфириуме. Процедура покупки и заработка примерно следующая:

  • Создается кошелек (биткоин или эфириум)
  • Покупается нужное количество крипты для созданного кошелька.
  • После запуска первичного размещения кошелька переводится крипта.
  • Вам предоставляется определенное количество (соответствующее доле покупки) новой валюты.

На этом все. Остается только ждать поднимется ли новый актив. Если поднимется — вы на этом заработаете.

Экономика токенов: почему так популярны ICO?

Хайп-батюшка да безумие-матушка на Руси создали крипто-рост не праведный.

Сегодня хотелось бы продолжить (см. внизу список) публикации про ICO. Причин на то три:

  1. Мало кто про это пишет не со стороны оценок «нравится-не нравится» или общих инструкций формата «step-by-step»;
  2. Из приходящих проектов лишь 1-2 из 10 понимают, зачем вообще нужно прописывать экономику токенов и что она из себя представляет, а меж тем — это финансовый базис проекта;
  3. И главное: государства — США, Китай, Россия, Гонконг, Ю. Корея… всё пристальней всматриваются в эту сферу, а значит — жди беды малый и средний даже бизнес.

Итак, сначала — о том, что есть и может быть. О моделях.

Всего их можно выделить три. Остальное — их сочетание в той или иной степени:

  1. Инфляционная модель — в данном случае будем под ней понимать подход, при котором количество токенов не ограничено в эмиссии и рост цены зависит только от постоянного роста спроса (Эфириум сейчас);
  2. Стагнационная модель — в конкретном аспекте означает привязку к какой-либо фиатной валюте (доллару, Евро и т.д.) или иному активу (чаще всего — золоту, как GBG в Golos.io) и обычно — в связке с ограниченной эмиссией;
  3. Дефляционная модель — здесь будем говорить об ограниченном числе токенов, которое создаёт искусственно ограниченное предложение и обеспечивает, при условии заинтересованности выкупа, на средне- и долгосрочной перспективе рост цены (Bitcoin на сегодня).

Понимаю, что с академической точки зрения — здесь есть с чем поспорить. Но Хабр — не РАН, а главное, что споры будут больше не о содержании, а форме, как показала практика, меня же интересует именно первое и не очень — второе.

Соответственно, выбранная модель (или сплав таковых) будет сильно зависеть от того, что принято называть правовым статусом токена. Приведу несколько примеров:

  1. Внутренняя, или клубная, валюта: ещё применимый аналог — игровые деньги. Это своеобразные жетоны, которые вращаются внутри конкретного сервиса/системы/платформы и имеют привязку к некой экономической сущности. Например, FileCoin и Storj предлагают выплаты своими токенами за арендуемое дисковое пространство. Или XPR — криптовалюта, созданная для защиты сети от DDoS (поэтому Ripple порою вынуждена сдерживать и даже обрушивать курс, правда, после больших вложений и это закончилось).
  2. Токен-бонус (вариант — токен дисконт): в этом случае за какое-либо активное деяние (вспоминаем тест Хоуи и почему важно действие) пользователь получает некое вознаграждение. Иногда, всё это совмещается с первым пунктом: например, те же DsPlus делают выплаты по geo-тегам, а также используют PlusCoin как внутреннюю единицу расчётов.
  3. Токен как предолплата за услугу, товар: обычно — самые первые получают к тому же и скидку. Сейчас, во второй волне ICO, это стало сверхпопулярным, т.к. на арену выходит реальный сектор (опять же в конкретном аспекте сие означает работающий бизнес и бизнес, привязанный к оффлайн).

Можно и дальше перечислять, но пока — незачем: ещё будет пост, чтобы поговорить подробней.

В моменте же остановлюсь вот на чём: ранее уже показал, как зарабатывают спекулянты на ICO/ITO/TGE. И делать так — не рекомендую: это всё равно почти ничего не даёт проекту в положительном русле.

Но самое главное, что этому есть противостояние. Внимательно изучив WP того же https://descrow.org/ (найти её можно здесь, а анализ проекта первичный по ссылке и на golos’е), нашёл вот такой момент: «Количество токенов DEST занимает около 4-5% от общего количества кампании. В момент перехода ранних инвесторов в DES с 50% бонусом, доля первичных инвесторов составит около 6%-7.5%… 2. Для работы команды и осуществления операционной деятельности, мы резервируем 10% токенов… 3. Для вознаграждения консультантов-эдвайзеров и людей, которые оказывают помощь проекту на стадии подготовки и запуска, мы резервируем 10% токенов. 4. Остальная часть (более 70%) токенов будет продана в рамках ICO. Таким образом, команда будет владеть только 10% проекта». Наглядно можно увидеть ниже:

Такой подход очень часто используют и в классическом инвестировании: когда выкупается не вся компания (обычно это свойственно только сделкам слияния/поглощения), а только её часть и уже исходя из стоимости выкупленной доли говорится о стоимости всей компании. В целом — нормальный рыночный механизм, вот только используют его для манипуляций слишком часто: в частности, теория Большего дурака — как раз тот самый случай. Кроме того, подобное часто можно встретить на IPO.

Поэтому резюме следующее: как защитный механизм использовать подобную схему можно, а порой — даже нужно. Но как только она попадает в плохие руки — рынок сразу начинает трясти от единорогов, цена которым — полторы сломанных копейки.

Впрочем, обойдусь без нравоучений: всякий волен выбирать сам. Просто оставлю небольшую сводную таблицу по доходности ICO: удивитесь.

Чтобы было понятнее: первый показатель даёт почти 650 000% ROI, второй — свыше 160 000%, а третий — более 106 000%.

Очень часто начинающие инвесторы (если их можно так назвать: обычно они всё же тяготеют к спекуляциям) смотрят на подобные цифры и думают, что вложив 2 доллара приобретут миллион, а то и больше. Проблема же заключается в том, что рынок всегда в итоге приходит к обвалу: стероиды инвестиций действуют недолго. И главное, что с каждым годом цикл всё уменьшается, а эффект — увеличивается, думаю, что пузырь крипто приведёт к очень и очень страшным последствиям среди тех, кто войдут в него в самом конце, т.е. на пике, как уже было 08.08.08 в РФ и ранее.

И всякий раз в этом месте приходится писать посыл, что рынок сам должен начать регулирование: государство тут не помощник. Запреты ничего не дают: вспомните 2020 год и запрет анонимных централизованных систем (по факту). И откройте график Bitcoin. Всё встанет на свои месте (и да, я не буду вновь давать отсылки: найти их не сложно, вопрос в том — кому это нужно).

Поэтому, если Ваш стартап начинает ICO/ITO/TGE, изучи, как минимум три важных аспекта:

  1. Модель токена. Почему будет выгодна одна и не выгодна другая? Чем лучше их объединение? И т.д.
  2. Стоит ли выводить на рынок ВСЕ токены или же ограничить их обращение 5-10%? Если да, то зачем? Нужен ли вам выкуп токена спекулянтами? Как этому противостоять (несколько слов — ниже)?
  3. Наконец, правовой статус токена — то, от чего зависит юрисдикция, организационная структура компании и т.д. Помните об этом.

Как и обещал — добавлю несколько слов о противостоянии спекулянтам (почему и когда это нужно — читайте в прошлой публикации).

Во-первых, нужно понимать, что спекулянтам нужные быстрые деньги: как только токен выходит на биржу — его начинают пампить (поднимать в цене), а потом — резко и много продавать. Поэтому самый простой способ — не выводить токен на биржу быстро. При этом — ограниченный вывод ничего не даст, кроме падения, т.к. даже малым объёмом те же игроки смогут манипулировать ценой вашего актива.

Во-вторых, по описанной выше схеме можно в нужно время вливать на рынок обусловленное количество токенов (лучше если это будет зашито в smart-контракт определённым коэффициентом, который можно привязывать как к цене, так и к количеству участинков и другим параметров — нечто похожее есть в сети Bitcoin и называется сложностью, правда, этот механизм там играет роль саморегуляции на другом уровне). Вот так этот механизм описал известных блокчейн-энтузиаст из Калининграда — Павел Дидковский: «… исключить спекулятивную переменную чисто технически, так чтобы свести к минимуму арбитражные и перепродажные схемы. Решений навскидку несколько… первое, что приходит на ум: это передача небольшого количества репутации при проведении транзакции, причем при частых переводах сделать уменьшение репутации экспоненциальным и добавить зависимость между репутацией и количеством транзакций. Плюс можно добавить систему предзаказа транзакций, что будет максимально соответствовать P2P логике».

В-третьих, также можно ввести механизм обратного отсчёта, то есть цена токена дорожает со временем и поэтому продавать его на самом первом этапе просто-напросто не выгодно (что-то похожее есть у Waves).

В-четвёртых, можно создавать стейблкоины и/или стейблтокены, привязанные, как указано в начале, к какому-то, уже существующему, активу. Золото и нефть в фаворе. На втором месте — доллары (нечто подобное, критодоллар, есть на пример и на известном Полониксе). Но проблема в том, что такой подход означает уход от p2p-парадигмы и по сути — является эрзацем.

Думаю, что знатоки добавят эти аспекты, для меня же важно, чтобы каждый начинающий фаундер (так принято называть организаторов ICO) понимал, что экономика токена — это не пустой звук, не лишний повод заплатить за расчёты, а основа основ, без которой любой проект развалится за 2-3 года. Максимум (если денег ну очень много и не будет дополнительных раундов инвестирования) 5-7 лет. Рынок e-commerce в РФ — лучшее тому подтверждение. Да и не только он и не только в России.

Поэтому очень часто, когда я вижу проекты, что собирают больше нужного, понимаю, что им ещё многое предстоит понять: в частности, что большое количество денег внутри системы не есть положительный фактор для развития, а, напротив, фактор сугубо отрицательный. Есть, конечно, примеры, когда деньги, полученные сверх, расходуются как надо, но их — единицы, а вот примеров обратного, крах которых ещё предстоит созерцать всем нам, становится всё больше: и скоро из сотен они выйдут в тысячи.

Поэтому: делайте ICO. Не слушайте никого. Но помните, что ничего нового в цифрах вы не создаёте: только в деле и идеях. Поэтому будьте осторожны с вычислениями!

P.S. Подборка по ICO:

Только зарегистрированные пользователи могут участвовать в опросе. Войдите, пожалуйста.

Bitcoin.com выходит на ICO

Bitcoin.com получил известность благодаря активной поддержке ее основателем Роджеров Вером идеи объявить Bitcoin Cash истинным Bitcoin.

Токен BCE станет внутренней валютой биржи, дающей право держателям первоочередного участия на платформе IEO, получения скидки при оплате комиссии, распределение доли прибыли, полученной площадкой при аирдропах. Bitcoin.com планирует поддерживать стоимость собственной криптовалюты путем ежеквартального сжигания токенов.

BCE будет выпущен в форме цифровой расписки на платформе для security-токенов Simple Ledger Protocol (SLP). Это решение второго уровня, созданное на блокчейне Bitcoin Cash. Компания проведет открытый краудсейл с ограничением для граждан стран США, Японии, а также государств из списка санкций ООН.

ТОП-2 брокера бинарных опционов с бонусами за регистрацию:
  • Бинариум
    Бинариум

    1 место по отзывам! Лучший брокер бинарных опционов за 2020 год! Бонусы за открытие торгового счета! Лучший выбор для новичков.

  • Финмакс
    Финмакс

    Самый большой выбор инструментов торговли для опытных трейдеров.

Добавить комментарий